科技信用評級方法及信用等級劃分

（一）評級方法選擇

由於我國還沒有建立起科技信用體系，缺少科技信用評級的基礎信息和記錄，也沒有專門獨立的科技信用評級機構，對科技活動執行者還沒有實施信用評級管理，要想建立一套比較精確的信用評級模型或用計量經濟等還需要一段時間。本研究依據從簡單到複雜的科學探索路徑，所有指標統一標準化，賦予相同的權重，並採用德菲爾法或專家打分法，對各指標賦分：好的給4~5分，一般的給3分，較差的給 0~2分，共20個指標，總計100分。考慮到打分的靈活性與客觀性，這裡採用了幅度分或範圍分，並假定每個科研人員從實施信用記錄之前，其都是守信的。具體考核標準見表2。

表2 科技信用評級考核標準

指標	考核標準
品格(20分)	1、項目負責人或法人代表品行端正，性格開朗，給4~5分；一般給3 分，較差給1~2分。2、項目負責人生活作風正派，無不良嗜好，社會聲譽好，給4~5分；一般給3分，較差給1~2分。3、項目負責人或單位代表工作務實認真，具有高度的責任感和主人翁精神給4~5分，一般給3分，較差給1~2分。4、項目負責人連續5年內，及時結項、無不良記錄給5分，一般給1~3分，有三次及以上不良記錄的給0分。
能力(40分)	科研能力 (30分): 1、項目負責人在該領域從事工作10年及以上，多次獲獎，是該專業領域的省級及以上學術帶頭人或已完成類似相關項目三次以上，具有專業技術優勢和高級技術職稱，經驗豐富，成績卓越，給5分；工作5-10年，具有副高級技術職稱及以上，從事過相關項目，有一定成就和經驗給3~4分；較差的給1~2分。2、項目負責人或承擔單位具有從事相關行業的資質證書，資質最高級的給5分；一般按級遞減；沒有的給0分。3、課題或項目組成員的年齡結構、知識結構合理，且2/3為碩士及以上學歷的給5分；其中一項稍差給3~4分；一般的給1~2分。4、課題組成員的總體經驗豐富，2/3工作年限在5年以上，或具有副高級稱職，在該領域成就突出給5分；工作年限2~5年或低於副高級稱職或同等職稱的占有1/3以上，有一定成績，給3~4分；較差的給1~2分。5、項目合作單位或稱為支持級，在專業技術上具有超過項目負責人或單位的優勢或相當的優勢，社會聲譽好，給本次項目評級5分；項目合作單位次於項目申報單位給3分；沒有項目合作單位給0分。6、申報項目設計的方案、技術路線、經濟技術指標科學合理、先進實用，並對該領域理論前沿研究深入，給分5；某項欠佳給分4分；一般給1~3分。管理能力(10分): 1、項目負責人善於管理，組織協調能力強給4~5分；一般的給1~3分。2、項目財務賬目清晰、收支合法合規、量入為出，厲行節約，給5分；一般給1~3分。
實驗儀器設備(A3)(15分)	1、完成該項目實驗儀器先進，自動化或精確性居世界領先水平，易於操作且能熟練操作，給5分，實驗儀器一般，能滿足項目完成給3分，實驗儀器老化，精確度差等，難以滿足實驗給0-2。2、購置的實驗儀器、能正常使用，使用時間不超過其使用年限的1/3的給4~5分；沒超過正常使用年限的2/3，給2-3分；超過正常使用年限2/3的給1~2分。3、具備完成該項目實驗所需的所有儀器配套設施，給4-5分，具備基本實驗所需的儀器給3分，其於給1-2分。
環境條件(15分)	1、申報的科技項目與當前的巨集觀經濟政策、產業政策等緊密相關、符合環境保護、促進社會和諧發展的給5分，一般的給1~3分。2、項目承擔者工作單位的電子網路設施完善，圖書館藏書豐富，或周邊環境易於信息收集，資料查閱，如有便於實驗的實驗室、大學、科研機構以及部門機構的給4~5分；工作環境或周邊環境一般，給1~3分。 3、項目負責人的社會關係網路寬廣，易於收集信息、獲得完成項目第一手資料以及順利的開展調研活動給5分；社會關係一般給1~3分。
科技經費(10分)	1、項目預算經費與實際到位資金一致，給5分；實際到位資金不足1/2，給3~4分；少於2/3給1~3分。2、屬財政、銀行貸款資金的給5分；部分由財政撥款，多於1/3不及1/2的科技經費由企業或單位出資的給3分，多於2/3的資金由企業或單位出資的給1~2分

上述指標具有一定的寬泛性和普遍性，有些特殊的科技項目，如部分軟科學，可能涉及不到實驗儀器，則相應指標都不參評。為確保計算口徑的一致和總分100值，對初評得分進行調整，即最後實際得分=初評得分/實際參評指標總分×100。

同時，信用評級的主要目的在於懲罰違約或不守信用的，科研開發與創新是探索性活動，難免出現一些暫時性的錯誤，為鼓勵科技人員大膽創新、勇於開拓進取，調動科技人員的極積性，對客觀不可抗拒的原因造成的違約，按上述指標一評終評。而對主觀違約者，如剽竊他人成果、人為修改數據、故意拖延“結項”時間等失信行為者，本研究設定初評和終評，終評結果=初評得分（E）乘以主觀失信繫數（νi），其中五年內有一次失信（以最近五年內信息記錄為依據，倒推超過五年的不算）v1=0.9，二次失信ν2=0.8，三次失信ν3=0.7，四次失信ν4=0.6，以加重對主觀失信者的懲罰力度。

（二）科技信用等級劃分

國際上對信用等級劃分主要有10級和5級兩類，10級劃分指AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D，並把BBB及以上稱為投資級，或可授信級，其以下的為投機級，風險很大，一般不予授信。5級劃分指AAA、AA、A、B、C，B及以上為投資機，C級為投機級。鑒於國際和我國現形其他行業信用評級等級以及科技授信的特點，為便於理解和通用，本研究建議科技信用評級等級選擇5級分類，並採用相同的信用符號標識，具體含義和執行標準參見表3。

表3 科技信用考核等級一覽表

序號	評價得分（E）範圍	信用級別	信用符號	特征說明
①	E≥90分	卓越級或正常級	AAA	社會聲譽好、該領域的深資專家，多次獲獎，科研業績極佳，資金勢力雄厚，連續10年沒有不良記錄，履行合約完全沒有問題。
②	90＜E≥80	良好級或關註級	AA	科研能力強，經驗豐富，連續5年沒有不良記錄，履行合約基本沒問題。
③	80＜E≥70	尚佳級或次級	A	多年工作經驗，連續三年沒有不良記錄，通過努力，基本能完成，風險較小。
④	70＜E≥60	風險較大級或可疑級	B	有過不良記錄或工作經驗少，完成項目有一定困難，風險較大，在較小的範圍內可以考慮授信。
⑤	E＜60分	無法接受級或損失級	C	缺少經驗或經費太少或本身就沒有想結項，肯定會給授信者帶來損失，違約是必然的，此等級不予授信。